内蒙古农商银行呼和浩特回民区支行成功拦截涉诈资金58万元

近日，内蒙古农商银行呼和浩特回民区支行营业室凭借精准预警、快速核查、警银协同、果断处置的高效流程，有效阻断电信网络诈骗资金流转链条，成功拦截涉诈资金58万元，以高效专业的风控能力切实筑牢金融安全屏障，全力守护人民群众财产安全。

呼和浩特市公安局相关部门向支行发来感谢信，对支行敏锐的风险洞察力、规范的处置流程与高效的协同配合给予高度肯定。

2026年4月8日，支行营业室在常态化账户风险监测中，发现对公客户某商贸有限公司账户交易行为异常，触发了行内智能风控预警。

工作人员秉持风险零容忍的原则，第一时间启动应急核查流程，通过线上核查、上门核验等方式，全面核对账户信息、业务背景与交易凭证等资料，高效梳理可疑线索并上报呼和浩特中心支行。

随后，呼和浩特中心支行与回民区支行迅速开展穿透式风险排查。经严谨核验确认，客户提交的购销合同等业务资料均为伪造，账户资金流转与企业实际经营状况严重背离，涉诈风险极高。随即启动警银联动快速响应机制，第一时间将相关线索移送上报呼和浩特市公安局反诈中心，同步对涉案账户及关联账户实施紧急管控，全力封堵资金外流通道。经公安机关核实，该账户及关联账户累计涉及22笔涉案交易，58万元涉案资金被成功拦截，彻底阻断了诈骗资金流转链条，最大限度守护了人民群众的“钱袋子”。

此次成功拦截，是内蒙古农商银行呼和浩特回民区支行严管账户、严守防线、严打涉诈的具体实践，也是行内密切配合、警银协同反诈的典型案例。

下一步，回民区支行将持续常态化开展反诈宣传与风险排查，不断深化警银协作，以更严密的防控体系、更高效的处置能力、更扎实的为民举措，全力守护人民群众的财产安全，切实履行地方金融机构的社会责任与使命担当。